Premierminister Justin Trudeau sagte, die Bundesregierung sei „besorgt“ über die Maßnahmen der US-Tochtergesellschaft der TD Bank, die diesen Monat zu einem historischen Vergleich über 3 Milliarden US-Dollar zur Beilegung von Geldwäschevorwürfen geführt habe.
Trudeau äußerte sich am Mittwoch während der Fragestunde im Unterhaus, als er vom NDP-Abgeordneten Don Davies gefragt wurde, was die Liberalen getan hätten, um „wiederholtes kriminelles Verhalten der TD Bank anzugehen“.
„Wir sind natürlich sehr besorgt über das Vorgehen der TD Bank in den Vereinigten Staaten“, antwortete der Premierminister.
„Wir stellen jeden Tag sicher, dass sich kanadische Banken in Übereinstimmung mit allen Vorschriften verhalten. Wir stärken weiterhin die Finanzaufsicht und sorgen dafür, dass die Verantwortlichen für diese Verfehlungen in den Vereinigten Staaten vollständig zur Rechenschaft gezogen werden.“
Die Kommentare scheinen das erste öffentliche Eingeständnis von Trudeau oder einem anderen an dem Fall arbeitenden Minister zu sein, wonach sich TD schuldig bekannt hat, gegen US-Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche verstoßen zu haben – das größte, was die Bank jemals getan hat.
Zum Zeitpunkt der Bekanntgabe des Vergleichs sagte Peter Routledge, der Aufseher der kanadischen Finanzinstitute, in einer Erklärung, dass die in dem Fall offengelegten Informationen „ernsthaft“ seien, könne sich jedoch nicht zu den Angelegenheiten eines von der Bundesregierung regulierten kanadischen Finanzinstituts äußern.
Die US-Regierung warf TD vor, mehrere Warnsignale von Hochrisikokunden zu ignorieren und eine „komfortable“ Umgebung zu schaffen, die Kriminelle ausnutzen könnten. TD versäumte es rund ein Jahrzehnt lang, mehr als 18 Billionen US-Dollar an Kundenaktivitäten zu überwachen, was es drei Geldwäschenetzwerken ermöglichte, illegale Gelder über Konten bei der Bank zu transferieren, sagten US-Behörden.
Zusätzlich zu einer Geldstrafe von mehr als 3 Milliarden US-Dollar beinhaltet der Plädoyer-Deal auch seltene Vermögensbeschränkungen für die US-Geschäftsinteressen von TD, die normalerweise schwerwiegenden Fällen vorbehalten sind. Die Strafen sind ein schwerer Schlag für TD, die zehntgrößte Bank in den USA, die weiter expandieren will.
Einige US-Politiker sagten, die Strafe sei nicht hart genug, darunter US-Senatorin Elizabeth Warren, die sagte, sie „ermögliche es Führungskräften schlechter Banken, sich der Verantwortung dafür zu entziehen, dass die TD Bank als krimineller Schwarzfonds missbraucht wurde“.
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Die Einigung führte auch zu einer Überprüfung der relativ milden Strafen Kanadas für ähnliche Aktivitäten.
In Kanada kann Fintrac für jeden besonders schwerwiegenden Meldeverstoß eine Höchststrafe von 500.000 US-Dollar verhängen oder einen Verstoß zur möglichen strafrechtlichen Verfolgung weiterleiten.
Im Gegensatz dazu sind die enormen Bußgelder in Amerika zum Teil auf US-Vorschriften zurückzuführen, die es den Aufsichtsbehörden ermöglichen, täglich Bußgelder von bis zu 500.000 US-Dollar gegen Banken zu verhängen, wenn diese keine Anti-Geldwäsche-Programme umsetzen.
Die begrenzten Strafen, die Fintrac zur Verfügung stehen, bedeuten, dass die Anfang des Jahres gegen TD verhängte Strafe in Höhe von 9,2 Millionen US-Dollar die höchste ist, die das Unternehmen jemals verhängt hat.
Fintrac sagte in einer Erklärung, dass es neben der Rekordstrafe gegen TD auch von der Bank verlangt, einen Aktionsplan zur Behebung ihrer Mängel zu entwickeln, und dass die Aufsichtsbehörden zusätzliche Geldstrafen verhängen könnten, wenn die Bank ihren Plan nicht umsetzt.
TD sagte, dass es die notwendigen Investitionen, Änderungen und Verbesserungen vornimmt, um seinen Verpflichtungen im Zusammenhang mit seinem Anti-Geldwäsche-Programm nachzukommen. Der neue CEO Ray Chun sagte den Anlegern in einer Telefonkonferenz am Tag der Bekanntgabe des US-Deals, dass TD „die notwendigen Änderungen vornehmen wird, um die Bank auf eine stärkere Basis zu stellen“ und „unseren Verpflichtungen gegenüber unseren Aufsichtsbehörden nachzukommen“.
Die Bundesregierung führte letztes Jahr öffentliche Konsultationen über Möglichkeiten zur Verbesserung und Stärkung des kanadischen Anti-Geldwäsche-Regimes durch und erhöhte Anfang des Jahres die regulatorischen Anforderungen für Casinos und andere Nichtbanken.
Das Finanzministerium teilte der kanadischen Presse in einer Erklärung mit, dass die Regierung Finanzkriminalität keinerlei Toleranz entgegenbringe und weiterhin daran arbeite, Kanadas Fähigkeit zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern.
Ein Sprecher sagte, die Regierung habe eine Reihe wichtiger Maßnahmen zur Stärkung der Geldwäscheaufsicht in Kanada eingeführt, darunter die Verbesserung des Informationsaustauschs, und seit 2019 fast 379 Millionen US-Dollar in die Bekämpfung der Finanzkriminalität investiert.
Global News hat das Büro von Finanzministerin Chrystia Freeland um weitere Kommentare zu Trudeaus Äußerungen gebeten.
Routledge, der Anfang Oktober auf einer Risikokonferenz sprach, räumte ein, dass Geldwäsche „ein größeres Risiko darstellt, als ich vor drei Jahren, als ich meine Arbeit antrat, erkannte“ und dass die Zunahme der Vorfälle sein Büro gezwungen habe, das Thema genauer zu untersuchen.
– mit Dateien der Canadian Press
