Das Financial Institutions Training Center (FITC) hat bekannt gegeben, dass die Betrugsverluste im zweiten Quartal (April-Juni) 2024 42,6 Milliarden Naira erreichten.
FITC stellte in seinem kürzlich veröffentlichten Betrugs- und Fälschungsbericht für das zweite Quartal 2024 fest, dass diese Entwicklungen besorgniserregend sind.
Angesichts der rasanten Zunahme der Betrugsverluste rät die Zentralregierung den Banken, ihre Überwachungs- und Prüfverfahren zu verbessern.
Laut FITC können Depotbanken KI-basierte Tools nutzen, die ungewöhnliche Einträge oder Muster kennzeichnen, um kontinuierliche und automatisierte Überwachungssysteme zu implementieren, die Anomalien oder Diskrepanzen in Abwicklungsdateien erkennen können.
Darüber hinaus können routinemäßige, unangekündigte interne Audits mit Schwerpunkt auf dem Lösungsprozess durchgeführt werden, um etwaige Unregelmäßigkeiten sofort zu erkennen und zu beheben.
Mit einem Gesamtverlust von rund 9,4 Milliarden N im Laufe des letzten Jahres war allein der Verlust im zweiten Quartal ein großer Sprung, eine Entwicklung, die laut Analysten in den Jahresendzahlen verwirrend und besorgniserregend sein könnte.
Die Zahl stellt auch einen peinlichen Anstieg im Vergleich zu einem Verlust von 468,4 Mio. N im ersten Quartal 2024 dar.
Im zweiten Quartal des vergangenen Jahres wurde ein Verlust von 5,7 Milliarden N verzeichnet.
Zu den Hauptkanälen für die Entstehung dieser Straftaten gehören laut FITC „verschiedene und andere Betrügereien“, wobei sich der größte Verlust auf 41,14 Milliarden Naira oder 96,46 % des Gesamtverlusts beläuft.
Es folgten Verluste aufgrund betrügerischer Geldabhebungen und Computer-/Webbetrug, die sich auf etwa 781,2 Mio. N bzw. 400,7 Mio. N beliefen.
Einige Analysten machten gestern Abend die hässlichen Entwicklungen für die zunehmenden Vorfälle von Insider-Missbrauch verantwortlich, die durch den übermächtigen Einfluss von „Chairman-Eigentümern“ sowie milliardenschweren Eigentümern verursacht wurden, die Institutionen über ihre Stellvertreter leiten.
Darüber hinaus wurde auch ein intensiver Wettbewerb um die Vormachtstellung und die Einhaltung verschiedener regulatorischer Anforderungen als ein Faktor identifiziert.
Dies geschieht, obwohl Analysten auch die Zentralbank von Nigeria (CBN) für das verantwortlich machen, was sie als „aufsichtliche Untätigkeit“ empfinden, was darauf zurückzuführen ist, dass sie sich auch mit weltlichen Fragen beschäftigt, die außerhalb ihres Zuständigkeitsbereichs liegen, insbesondere in der aktuellen Situation Ära. – neuere Zeiten.
„Das CBN engagiert sich offen in der Wirtschaftsführung und ist neben anderen Kernaufgaben eher auf Regierungsabkommen als auf Preis- und Wechselkursstabilität ausgerichtet. „Mehr Anstrengungen auf die Steigerung der ausländischen Direktinvestitionen zu konzentrieren, den vorgeschlagenen wirtschaftlichen Meilenstein von 1 Billion US-Dollar, ist möglicherweise nicht die beste Option, da ähnliche Anstrengungen und Energie in regelmäßige Kontrollen gelenkt werden müssten“, sagte ein Analyst.
Im FITC-Bericht wurde insbesondere darauf hingewiesen, dass der Gesamtbetrag der Betrugsfälle im ersten Quartal dieses Jahres von 2,9 Milliarden N auf etwa 56,3 Milliarden N im zweiten Quartal dieses Jahres gestiegen ist.
Der Bericht enthüllte auch, dass im zweiten Berichtsquartal betrügerische Aktivitäten über verschiedene Kanäle durchgeführt wurden, darunter Geldautomaten, Online-Plattformen wie Web- und Mobile-Banking, Bankfilialen und Point-of-Sale-Terminals (POS).
Bei den eingesetzten Instrumenten verzeichnete der Kartenbetrug einen deutlichen Rückgang um 47,66 %. von 21.469 im ersten Quartal auf 11.237 im zweiten Quartal.
Im Gegensatz dazu stiegen betrügerische Aktivitäten mit Schecks und Bargeld um 36,67 % bzw. 9,09 %, wobei die Zahl der Schecks von 30 Fällen im ersten Quartal auf 41 Fälle im zweiten Quartal stieg, während die Verwendung von Bargeld von 209 im ersten Quartal 2024 auf anstieg 228 im zweiten Quartal 2024.
Weitere Datenanalysen zeigten einen deutlichen Anstieg der Verlustzahlen über alle Kanäle hinweg, mit Ausnahme des mobilen Betrugs, der einen Rückgang verzeichnete.
Was die Größenordnung betrifft, so stiegen die Verluste über bankfilialbezogene Kanäle um 31.497 % auf einen Wert von 42,2 Mrd. N im zweiten Quartal, verglichen mit 133,9 Mio. N im ersten Quartal 2024.
Darüber hinaus verzeichnete auch der Computer-/Webbetrug einen enormen Anstieg um 1.560 %, wobei die Verluste von 24 Mio. N auf 400,8 Mio. N stiegen.
Es gibt jedoch keine Hinweise auf den Betrag, der durch Betrug im Zusammenhang mit Geldautomaten verloren ging.
FITC bietet Finanzinstituten außerdem weitere Ratschläge zur Eindämmung der Bedrohung.
„Außerdem müssen die Zugriffskontrollen verstärkt werden, indem der Zugriff auf Abrechnungsdateien auf nur eine kleine Gruppe autorisierter Mitarbeiter beschränkt wird, die entsprechend überprüft und lizenziert sowie regelmäßig in den neuesten Sicherheitsprotokollen geschult wurden.
„Die Implementierung von Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und rollenbasierter Zugriffskontrolle (RBAC) kann dazu beitragen, das Risiko unbefugter Änderungen an Abrechnungsdateien zu verringern.“
