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Die TD Bank Group sagte, sie habe in ihren Ergebnissen für das dritte Quartal eine Rückstellung in Höhe von 2,6 Milliarden US-Dollar im Zusammenhang mit einer laufenden US-Untersuchung ihres Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche gebildet.
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Die Bank, die am Donnerstag ihre Ergebnisse für das dritte Quartal veröffentlichen wird, gab am späten Mittwoch in einer Pressemitteilung bekannt, dass sie die Maßnahmen ergriffen habe, um bis zum Jahresende eine weltweite Lösung der zivil- und strafrechtlichen Ermittlungen zu erwarten.
TD sagte, die Resolution werde sowohl monetäre als auch nichtmonetäre Sanktionen umfassen.
Die Bank kündigte außerdem den Verkauf von 40,5 Millionen Aktien der Charles Schwab Corp. im Wert von rund 2,6 Milliarden US-Dollar an, basierend auf einem Schlusskurs von 64,57 US-Dollar. Dadurch verringerte sich der Anteil der Bank an dem Unternehmen von 12,3 Prozent auf 10,1 Prozent.
Vorstandsvorsitzender Bharat Masrani sagte, die Bank sei sich der Schwere der Mängel in ihrem Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche bewusst.
„TD arbeitet weiterhin konstruktiv mit unseren Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusammen, um US-AML-Probleme zu lösen, und freut sich darauf, Aktionären, Kunden und anderen Interessengruppen zusätzliche Klarheit zu bieten“, sagte Masrani in einer Pressemitteilung.
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Masrani sagte, das Verbesserungsprogramm der Bank laufe „gut“.
TD stärkt sein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche in den USA durch die Aufnahme „weltweit anerkannter Führungskräfte und Talente aus der gesamten Branche, darunter Experten von Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und der Regierung“, sagte er, und investiert außerdem in Daten und Technologie, Schulung und Prozessdesign.
Der Gewinn der Bank wurde im zweiten Quartal durch anfängliche Kosten in Höhe von 615 Millionen US-Dollar bzw. 450 Millionen US-Dollar beeinträchtigt. Der Gewinn sank im Quartal gegenüber dem Vorjahr um 22 Prozent.
Damals sagte die Bank, ihr Programm sei „nicht ausreichend, um verdächtige Aktivitäten effektiv zu überwachen, zu erkennen, zu melden und darauf zu reagieren“.
Im vergangenen August gab die Bank bekannt, dass sie damit rechnet, dass die US-Aufsichtsbehörden wegen ihres Compliance-Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche Sanktionen gegen sie verhängen würden.
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Anfang Mai, nicht lange nachdem die ersten Vorwürfe veröffentlicht wurden, verhängte das Canadian Financial Transactions and Reports Analysis Center (Fintrac) eine Geldstrafe in Höhe von 9,2 Millionen US-Dollar gegen TD wegen Nichteinhaltung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzen.
Die Strafen seien bei einer Überprüfung zwischen dem 1. März 2022 und dem 31. März 2023 für fünf Vergehen verhängt worden, teilte die Behörde mit.
Zu diesen Versäumnissen gehört es, verdächtige Transaktionen nicht zu melden, wenn dafür triftige Gründe vorliegen, die Risiken der Geldwäsche oder der Finanzierung terroristischer Aktivitäten nicht einzuschätzen und zu dokumentieren und bei hohen Risiken nicht die vorgeschriebenen Maßnahmen zu ergreifen.
Damals erklärte die Bank, sie arbeite an Verbesserungen und nehme konkrete Verwaltungsfeststellungen von Fintrac zur Kenntnis.
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Masrani sprach im April auf der Jahreshauptversammlung von TD mit den Aktionären und sagte ihnen: „Leider hat unser Programm die Erwartungen nicht erfüllt.“
Im Juni wurde im Namen von Aktionären, die zwischen dem 26. August 2021 und dem 3. Juni 2024 Aktien gekauft hatten, eine Sammelklage gegen TD eingereicht. In der Klage wurde der Bank vorgeworfen, systemische Mängel in ihren Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche falsch dargestellt zu haben, die nach ihrer Offenlegung führte zu einem deutlichen Kursverfall der Aktie.
TD sagte, die Vorwürfe in der vorgeschlagenen Sammelklage seien unbegründet und würden angefochten.
— Mit Dateien von Ian Bickis
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